Cálculo de edades y plazos

Este programa sirve para simplificar el cálculo de plazos de préstamos en el caso de usuarios que están al límite de la edad máxima admitida por la reglamentación

Consta de una sola hoja, que tiene una apariencia similar a la siguiente:

Fecha Nac	20/10/1962
Fecha Hoy	01/12/2010
Edad Hoy	47
Préstamo
1er Vto	10/12/2010
Plazo	240	meses
Edad Máxima	65	años
Ult Vto	10/12/2030
Margen Seguro	10/03/2031
Cumple Edad	20/10/2027	Mal

Las celdas amarillas son las que debe integrar el usuario:

-          Fecha de nacimiento

-          Fecha de hoy (a menos que se modifique, hay una fórmula que calcula siempre la fecha actual)

-          Fecha de primer vencimiento del préstamo

-          Plazo en meses del préstamo

-          Edad máxima admitida por la reglamentación

La información que proporciona es ésta:

-          La edad del usuario a la fecha de hoy

-          El último vencimiento del préstamo

-          La fecha correspondiente al margen de 90 días que se toma la compañía de seguros

-          Fecha en que cumple la edad máxima permitida por la reglamentación

-          Informa “Mal” u “OK”, según sea el resultado del control efectuado.

Link para bajar el archivo:

http://www.megaupload.com/?d=RHYDFAEH

Acuerdo para descubierto en Caja de Ahorros Sueldo

Este programa tiene 2 pestañas.
En la hoja “K-CA” celda A1 deben pegarse los datos de la consulta de la cuenta, efectuada a partir de la posición $.
Inmediatamente, en la hoja “Solic-Resol” aparecerán todos los datos consignados, mostrando tanto la solicitud de descubierto como la resolución del mismo.
Sólo queda por completar las celdas pintadas de amarillo:
- el importe en números
- la tasa de interés
- el nro de la tarjeta débito
Listo para imprimir.

Link para bajar el archivo:
http://www.megaupload.com/?d=O0SW9FIP

Crear una base de datos de domicilios de clientes

Introducción

Este programa sirve para crear una base de datos de domicilios de los clientes.

Cuando debemos trabajar con datos repetitivos (por ejemplo, envío de notas a los clientes reclamando el pago de las deudas vencidas), es más fácil contar con una base de datos de domicilios que luego puede ser utilizada para crear notas masivas mediante el comando de Word “Combinar Correspondencia” (ver la ayuda de Word sobre este tema).

El libro

El libro de Excel se denomina “JJQ-BASE DE DATOS DE DOMICILIOS DE CLIENTES.xls” y tiene dos pestañas:

·         DOM

El usuario debe efectuar la consulta de domicilios a través de Complete, seleccionar TODA la pantalla, copiarla y pegar luego dentro de la celda A1 (usar para ello la barra de edición).

Al accionar el botón “Pegar en la Base”, automáticamente los datos contenidos en la celda A1 serán tabulados y pegados en la base de datos

·         BASE DE DOMICILIOS

Muestra tabulada la siguiente información:

FECHA

CUIT

CLIENTE

CALLE

NRO

PISO

DEPTO

LOCALIDAD

PAIS

CPOSTAL

PROVINCIA

TEL1

TEL2

E-MAIL

Al accionar el botón “Pegar en la Base”, automáticamente los datos contenidos en la celda A1 de la hoja DOM serán tabulados y pegados en la base de datos.

Link para bajar el archivo:

http://www.megaupload.com/?d=3S7S3DHN

Comunicar novedades al personal en forma masiva

Cuando nos llega una novedad por correo electrónico, simplemente reenviamos dicho correo a nuestros compañeros y nos aseguramos que la información llega en tiempo y forma.

¡Qué lindo suena! Sabemos que actualmente el BNA no tiene asignada una casilla de correo para cada empleado en las sucursales, cuestión que desde hace tiempo se viene prometiendo implementar en un futuro próximo.

Hasta que ello ocurra, cada vez que se recibe un mail que se considera de interés para todos los integrantes de un sector, quien tiene a su cargo el mail de dicho sector debe imprimir copia del mail y distribuirlo entre todos.

Si imprime una copia para cada uno, se genera un importantes desperdicio de papel y tiempo.

Si imprime una copia única y pretende que todos la lean, no tiene la seguridad de que todos la lean (lo más probable es que se pierda en el camino...).

Una solución alternativa es la siguiente: crear una hoja Novedades que tiene este formato:

Fecha	Tema	Novedad
21-11 18:59

En la primera columna se consigna fecha y hora de publicación de la novedad.

En la segunda columna se consigna el tema o asunto a que se refiere la novedad.

En la tercera columna se consigna la novedad misma.

¿Cómo ingresar la fecha y hora actuales? Haciendo clic en el botón amarillo con letras rojas se inserta una nueva fila abajo del título y se introduce la fecha y hora actuales.

O sea que siempre se tendrán a la vista las novedades más recientes en los primeros renglones.

Hay 2 formas de abrir el archivo

- Para lectura y escritura

Quien sea en encargado de ingresar las novedades puede abrir el archivo utilizando la clave, ingresar las novedades y guardar el archivo inmediatamente, para que siempre esté guardado en su versión más actual.

Para que todos puedan acceder a este archivo, sugiero sea guardado en la carpeta “R:\Compartido\”.

- Sólo para lectura

Quienes deseen leer las novedades, deberán abrir el archivo; como no conocen la clave, deberán seleccionar la opción de “Sólo Lectura”.

De esta manera, muchas personas podrán leer las novedades pero sólo quien tenga la clave podrá escribirlas.

La clave actual es NOVEDADES (con mayúsculas).

Los “lectores” pueden usar la potencia de Excel para localizar alguna novedad de interés, por ejemplo el comando Edición, Buscar.

Reitero, hasta tanto el BNA asigne una casilla de correo para cada empleado, este método ha resultado ser bastante efectivo.

Link para bajar el archivo:

http://www.megaupload.com/?d=2LA5UNGX

Modificar el límite de compra de una tarjeta de crédito

El software ha sido pensado para poder analizar rápidamente un pedido de modificación de límite de una TC y confeccionar la documentación pertinente.

Cálculo
Esta pestaña permite calcular los márgenes que es posible acordar.
En primer lugar se debe ingresar el Ingreso Neto, calculado conforme a la normativa vigente.
Luego se debe seleccionar una de estas opciones: CPH (Convenio Pago de Haberes) o RC (Resto de Cartera).
Finalmente se ingresan los límites acordados/a acordar a cada una de las Tarjetas de Crédito.
El sistema, en base a la información ingresada, calcula los márgenes porcentuales (a la derecha de la hoja hay una tablas orientativas) e informa si los márgenes a acordados/ a acordar se encuadran o no en los límites previstos.

Ingreso de información
Desde el COMPLETE se debe efectuar la consulta de una Tarjeta de Crédito, ingresando a TC-Tarjeta de Crédito, Padrón de Socios.
Una vez localizada la información, se selecciona TODA LA PANTALLA y se copia.
Vamos a la hoja de cálculo JJQ-TC-ACUERDOS y en la pestaña Pantalla pegamos dicha información en la celda A1.

Límite
Es una resolución ya preparada en base a la información copiada y pegada; sólo resta ingresar el importe del límite de compra a acordar a dicha tarjeta en base a los análisis anteriores.

Pide Límite
Es una nota para que el cliente firme, donde solicita la ampliación del límite de compra de la tarjeta en cuestión.

Link del archivo:
http://www.megaupload.com/?d=452YK2P7

Extraer datos de personas físicas desde Complete

Una de las tareas de las que más nos quejamos es que tenemos que escribir los datos de un cliente varias veces: cuando damos de alta en la base de clientes, cuando llenamos un formulario, cuando queremos hacer una nota...
En reiteradas oportunidades expresamos nuestro deseo (quizás alguna vez sea una realidad) de presionar un botón y que el sistema nos imprima los formularios ya integrados con los datos cargados.
Otras veces pedimos un archivo con las direcciones de los clientes para hacer correspondencia masiva y tampoco lo hemos obtenido.
Entonces he desarrollado un programa que permite extraer información básica sobre un cliente simplemente copiando la pantalla de Complete y pegando los datos en una celda; luego una macro lee tales datos y los pega en celdas separadas para que puedan ser utilizados de cualquier manera libremente por el usuario.
Se trata de un archivo Excel que tiene varias hojas:

Hoja K
Se debe trabajar con Complete, Clientes, Clientes, K (Consulta de Personas Físicas).
Efectuar la consulta como siempre, con el nro de CUIT o documento.
Señalar TODA LA PANTALLA y seleccionar Edición, Copiar; es importante señalar toda la pantalla.
En la Hoja K, seleccionar la celda A1 (la única que está disponible), señalar la barra de edición con el mouse haciendo clic en ella y entonces pegar la información.
Todo el texto debe quedar en la celda A1.

Hoja Dom
Funciona de manera similar a la Hoja K, sólo que aquí se debe copiar y pegar la pantalla de Consulta de Domicilios (en la celda A1)

Hoja Datos
Una vez completados los pasos anteriores de copiar y pegar, en esta hoja aparecen los datos del cliente separados uno en cada celda:

CUIT
DOC 1
DOC 2
APELLIDO
NOMBRES
SEXO 1
SEXO 2
ESTADO CIVIL 1
ESTADO CIVIL 2
NACIONALIDAD 1
NACIONALIDAD 2
FECHA NACIMIENTO
CODIGO CASA
NOMBRE CASA
IVA 1
IVA 2
ACTIVIDAD 1
ACTIVIDAD 2
LEGAJO 1
LEGAJO 2
EMPLEADOR
PROFESION
CALLE
NRO
PISO
DEPTO
LOCALIDAD
PAIS
CODIGO POSTAL
PROVINCIA
TELEFONO 1
TELEFONO 2
E-MAIL
Esto nos permite utilizar ahora tales datos sin tener que tipearlos de nuevo.

En la primera fila aparece un “OK”.
Si los datos de las hojas “K” y “Dom” pertenecen a diferentes clientes, en esta celda aparecerá un mensaje advirtiendo el error.

Hoja Ejemplo Nota
Aquí hay un ejemplo de cómo podemos usar los datos copiados y pegados para generar rápidamente una nota masiva.
Dicho sea de paso, esta nota está diseñada para ser impresa en hoja tamaño A4 y luego doblarla en 3 partes iguales (de manera que sólo quede visible el primer tercio y los dos restantes ocultos) y abrochar en los costados; nosotros en Tucumán hablamos con el correo y nos aceptan esa forma de enviar notas sin utilizar sobres.

El archivo de Excel va con un ejemplo.
Estos datos (los de la celda A1) pueden borrarse con la tecla Suprimir (Supr o Del) y en su lugar pegan los datos de Uds.
Obviamente, si un dato está mal cargado o no existe en la Base de Clientes, imposible que aparezca bien a través de este programa.

Link del archivo:
http://www.megaupload.com/?d=8ZKKS2FK

Copiar y pegar información desde Complete

Mis programas funcionan “tomando” información directamente de las pantallas de Complete.

Dadas las limitaciones que tenemos impuestas por el administrador del sistema, he diseñado una forma de hacerlo en 2 pasos: copiar la pantalla de Complete y pegar en una celda de Excel; posteriormente, una macro localiza los datos y los muestra en celdas diferentes.

Para que quede claro cómo funciona este método, adjunto 2 videos.

El primero de ellos muestra cómo seleccionar el área de la pantalla a copiar y cómo se copia dicha información al portapapeles.

El segundo video muestra cómo se pega la información del portapapeles íntegramente a una celda determinada (generalmente utilizo la celda A1 de una hoja).

Aclaro que he copiado pantallas sin información a propósito, para salvaguardar la confidencialidad de los datos de los clientes.

Enlaces:
http://www.megaupload.com/?d=87UEX74P
http://www.megaupload.com/?d=6RDLWZ9C

Trabajar con el CD de Cross Selling - Grupo CPH

Archivo

1. Abrir el archivo “NOMBRE DE SUCURSAL – CPH – SUC NRO”

Determinar cuentas que no tuvieron movimiento los últimos 6 meses

1. Seleccionar la pestaña “CA”
2. Trabajar con la columnas “O”

• En la celda “O1” escribir “Para Cerrar”
• En la celda “O2” escribir la fórmula      =Y(L2=0,M2=0)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; se supone que se debería verificar si estos clientes tienen otros productos o desde cuando no mueven la cuenta para cerrarla; de esta manera se mejora el valor del índice de productos por cliente.
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar cuentas que tienen saldo promedio mayor a $3000

1. Seleccionar la pestaña “CA”
2. Trabajar con la columna “P”

• En la celda “P1” escribir “Saldo >3000”
• En la celda “P2” escribir la fórmula      =L2>3000
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; se supone que por su nivel de ingresos se les podría ofrecer Productos acordes a su nivel de ingresos, quizás estén interesados en un Seguro de ATM.
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar las Tarjetas de Crédito Nativa sin consumo en los últimos 3 meses

1. Seleccionar la pestaña “TC X CLI”
2. Trabajar con la columna “AU”

• En la celda “AU1” escribir “Nativa sin consumo 3 meses”
• En la celda “AU2” escribir la fórmula      =Y(AB2=0,P2>0)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; son aquellos que teniendo un límite para TC Nativa mayor que cero, no han usado la tarjeta en los últimos 3 meses. Habría que hacerles conocer las promociones vigentes para incentivarlos al consumo con la tarjeta
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar quiénes cobran sueldos habitualmente y no tienen TC Nativa

1. Seleccionar la pestaña “HABER”
2. Trabajar con la columna “S”

• En la celda “S1” escribir “Sin TC Nativa”
• En la celda “S2” escribir la fórmula     
  =Y(BUSCARV(B2,'TC X CLI'!E:H,4,0)=0,R2=6)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; son aquellos que cobraron haberes a través del Banco los últimos 6 meses y no tienen Tarjeta Nativa. Habría que ofrecerles la tarjeta y hacerles conocer las promociones vigentes para incentivarlos al consumo con la tarjeta
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar qué préstamos están en condiciones para ofrecerles la renovación

1. Seleccionar la pestaña “PP”
2. Trabajar con la columna “U”

• En la celda “S1” escribir “Renovar”
• En la celda “U2” escribir la fórmula :    
  =Y(S2/ENTERO((FECHA(IZQUIERDA(M2,4),EXTRAE(M2,5,2),DERECHA(M2,2))-FECHA(IZQUIERDA(L2,4),EXTRAE(L2,5,2),DERECHA(L2,2)))/30)<=0.7,D2=1)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; que ya han cancelado el 30% de las cuotas totales pactadas y tienen situación actual = 1 (la fórmula tiene un grado de exactitud del 98% aproximadamente).
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros