Trabajar con el CD de Cross Selling - Grupo CPH

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1. Abrir el archivo “NOMBRE DE SUCURSAL – CPH – SUC NRO”

Determinar cuentas que no tuvieron movimiento los últimos 6 meses

1. Seleccionar la pestaña “CA”
2. Trabajar con la columnas “O”

• En la celda “O1” escribir “Para Cerrar”
• En la celda “O2” escribir la fórmula      =Y(L2=0,M2=0)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; se supone que se debería verificar si estos clientes tienen otros productos o desde cuando no mueven la cuenta para cerrarla; de esta manera se mejora el valor del índice de productos por cliente.
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar cuentas que tienen saldo promedio mayor a $3000

1. Seleccionar la pestaña “CA”
2. Trabajar con la columna “P”

• En la celda “P1” escribir “Saldo >3000”
• En la celda “P2” escribir la fórmula      =L2>3000
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; se supone que por su nivel de ingresos se les podría ofrecer Productos acordes a su nivel de ingresos, quizás estén interesados en un Seguro de ATM.
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar las Tarjetas de Crédito Nativa sin consumo en los últimos 3 meses

1. Seleccionar la pestaña “TC X CLI”
2. Trabajar con la columna “AU”

• En la celda “AU1” escribir “Nativa sin consumo 3 meses”
• En la celda “AU2” escribir la fórmula      =Y(AB2=0,P2>0)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; son aquellos que teniendo un límite para TC Nativa mayor que cero, no han usado la tarjeta en los últimos 3 meses. Habría que hacerles conocer las promociones vigentes para incentivarlos al consumo con la tarjeta
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar quiénes cobran sueldos habitualmente y no tienen TC Nativa

1. Seleccionar la pestaña “HABER”
2. Trabajar con la columna “S”

• En la celda “S1” escribir “Sin TC Nativa”
• En la celda “S2” escribir la fórmula     
  =Y(BUSCARV(B2,'TC X CLI'!E:H,4,0)=0,R2=6)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; son aquellos que cobraron haberes a través del Banco los últimos 6 meses y no tienen Tarjeta Nativa. Habría que ofrecerles la tarjeta y hacerles conocer las promociones vigentes para incentivarlos al consumo con la tarjeta
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar qué préstamos están en condiciones para ofrecerles la renovación

1. Seleccionar la pestaña “PP”
2. Trabajar con la columna “U”

• En la celda “S1” escribir “Renovar”
• En la celda “U2” escribir la fórmula :    
  =Y(S2/ENTERO((FECHA(IZQUIERDA(M2,4),EXTRAE(M2,5,2),DERECHA(M2,2))-FECHA(IZQUIERDA(L2,4),EXTRAE(L2,5,2),DERECHA(L2,2)))/30)<=0.7,D2=1)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; que ya han cancelado el 30% de las cuotas totales pactadas y tienen situación actual = 1 (la fórmula tiene un grado de exactitud del 98% aproximadamente).
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Trabajar con el CD de Cross Selling - Grupo RC

Archivo

1. Abrir el archivo “NOMBRE DE SUCURSAL – RC – SUC NRO”

Determinar cuentas que no tuvieron movimiento los últimos 6 meses

1. Seleccionar la pestaña “CA”
2. Trabajar con la columnas “O”

•  En la celda “O1” escribir “Para Cerrar”
• En la celda “O2” escribir la fórmula      =Y(L2=0,M2=0)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; se supone que se debería verificar si estos clientes tienen otros productos o desde cuando no mueven la cuenta para cerrarla; de esta manera se mejora el valor del índice de productos por cliente.
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar cuentas que tienen saldo promedio mayor a $3000

1. Seleccionar la pestaña “CA”
2. Trabajar con la columna “P”

• En la celda “P1” escribir “Saldo >3000”
• En la celda “P2” escribir la fórmula      =L2>3000
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; se supone que por su nivel de ingresos se les podría ofrecer Tarjeta de Crédito, o bien por el nivel de los depósitos, quizás estén interesados en un Seguro de ATM.
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros

Determinar las Tarjetas de Crédito Nativa sin consumo en los últimos 3 meses

1. Seleccionar la pestaña “TC X CLI”
2. Trabajar con la columna “AU”

• En la celda “AU1” escribir “Nativa sin consumo 3 meses”
• En la celda “AU2” escribir la fórmula      =Y(AB2=0,P2>0)
• Copiar la fórmula hacia abajo, para todos los registros
• Los que presenten el resultado “Verdadero” son los seleccionados; son aquellos que teniendo un límite para TC Nativa mayor que cero, no han usado la tarjeta en los últimos 3 meses. Habría que hacerles conocer las promociones vigentes para incentivarlos al consumo con la tarjeta
• Pueden usar el comando Datos, Filtro, Autofiltro para seleccionar los registros